حققت مجموعة أفريكسيم بنك أداء ماليا مرضيا للربع الأول من عام 2025، حسب التوقعات مع ربحية قوية وسيولة معززة وقاعدة رأسمالية مرنة.
ويوفر هذا الأداء نقطة انطلاق للبنك لمواصلة الاضطلاع بدوره المحوري في تعزيز تطلعات أفريقيا ومنطقة البحر الكاريبي إلى التحول الاقتصادي والتنمية المستدامة في الأشهر والسنوات المقبلة.
فقد سجل صافي دخل الفوائد نموا بلغ 4.53% ليصل إلى 411.2 مليون دولار أميركي مقارنة بالعام السابق، مدفوعا بنمو الأصول المدرة للفائدة، والذي تكمله الإدارة الفعالة لتكاليف الاقتراض، الأمر الذي ساعد البنك على تخفيف الانخفاض الهامشي في إجمالي دخل الفائدة بسبب انخفاض أسعار الفائدة.
وشهد الدخل من الرسوم من الضمانات وخطابات الاعتماد نموا قويا بنسبة 47% و 36% على التوالي، وهو ما عوض جزئيا انخفاض الرسوم الاستشارية للمساهمة في إجمالي الدخل غير الممول الذي بلغ 26.9 مليون دولار أميركي للربع الأول من عام 2025. في حين أن هذا يمثل انخفاضًا بنسبة 7.41% عن مبلغ 29.0 مليون دولار أمريكي المسجل في الربع الأول من عام 2024، إلا أن الأداء القوي في الأصول خارج الميزانية العمومية يتماشى مع استراتيجية البنك الهادفة إلى تنمية الأعمال غير الممولة.
سجلت المجموعة صافي دخل قوي بلغ 215 مليون دولار أمريكي، بزيادة سنوية قدرها 21% مقارنة بـ 178 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من العام الماضي.
كما ارتفع إجمالي الأصول والخصوم الاحتمالية للمجموعة بنسبة 6.4%، ليصل إلى 42.7 مليار دولار أمريكي في 31 مارس 2025، ارتفاعا من 40.1 مليار دولار أمريكي في السنة المالية 2024. فقد نمت الأصول المدرجة في الميزانية العمومية بنسبة 4.85% لتصل إلى 37.0 مليار دولار أميركي، مدفوعة في المقام الأول بارتفاع بنسبة 58% في الأرصدة النقدية لتصل إلى 7.4 مليار دولار أميركي، في حين ارتفعت الأصول خارج الميزانية العمومية، أي خطابات الاعتماد وأحجام الضمانات، بنسبة 19% لتصل إلى 5.7 مليار دولار أميركي في نهاية الربع الأول من عام 2025.
أغلق صافي القروض والسلف الربع الأول من عام 2025 عند 27.8 مليار دولار أمريكي، بانخفاض عن وضع الإغلاق للسنة المالية 2024 مما يعكس السداد المبكر من بعض العملاء بسبب تحسن وضع أرصدة العملات الأجنبية لبعض المقترضين السياديين. والأهم من ذلك، حافظت جودة أصول القروض على قوتها، حيث بلغت نسبة القروض غير العاملة 2.44%، وهو ارتفاع طفيف من 2.33% في السنة المالية 2024، وتعتبر هذه النسبة أقل بكثير من الحد الاستراتيجي الذي وضعه البنك عند 4%.
ونتيجة للضغوط التضخمية وتكاليف الموظفين المتزايدة، ارتفعت نفقات التشغيل بنسبة 23% لتصل إلى 75.4 مليون دولار أمريكي بحلول 31 مارس 2025. وعلى الرغم من هذا، حافظت مجموعة أفريكسيم بنك على نسبة مرضية من التكاليف إلى الدخل بلغت 16%، أي أقل من نطاقها الاستراتيجي الذي يتراوح بين 17% إلى 30%.
وقد تعزز ملف السيولة لدى أفريكسيم بنك بشكل كبير، حيث أصبحت الأصول السائلة تشكل الآن 20% من إجمالي الأصول، بعد أن كانت 13% في نهاية السنة المالية 2024. وكان هذا الوضع المرتفع من السيولة راجعا إلى النجاح في جمع الأموال، إلى جانب سداد القروض التي تم تلقيها خلال الربع.
فقد ارتفعت أموال المساهمين بنسبة 3.4%، فبلغت 7.5 مليار دولار أميركي، مدفوعة برأس مال داخلي قوي بلغ 215.4 مليون دولار أميركي بالإضافة إلى استثمارات جديدة في الأسهم في إطار البرنامج الثاني لزيادة رأس المال العام (GCI II).
أبرز النقاط التشغيلية
وتماشيًا مع الهدف الاستراتيجي لأفريكسيم بنك المتمثل في دفع عجلة التصنيع وتنمية الصادرات، وافق البنك والحكومة الكينية على عدد من المبادرات المصممة لدعم تطوير المناطق الصناعية والمناطق الاقتصادية الخاصة في كينيا في إطار البرنامج القطري لكينيا الذي تبلغ قيمته 3 مليارات دولار أمريكي.
تعتبر هذه المشاريع، والتي تشمل مجمع دونجو كوندو الصناعي في مومباسا ومنطقة نيفاشا الصناعية الخاصة الثانية في ماي ماهيو، مكونات رئيسية في خطة رؤية كينيا 2030 التي تهدف إلى تعزيز التصنيع الموجّه نحو التصدير والتصنيع بشكل عام.
سيعمل دعم أفريكسيم بنك لهذه المبادرات تحديدًا على تعزيز تطوير البنية التحتية، وجذب الاستثمارات، ووضع كينيا استراتيجيًا كمركز رئيسي للتجارة الأفريقية والعالمية.
ويستمر إطلاق النظام الأفريقي للدفع والتسويةفي اكتساب الزخم مع انضمام مجموعة البنك التجاري الكيني في كينيا وبنك كيغالي في رواندا إلى المنصة، ليصبحا أول بنكين في بلدانها يقدمان مدفوعات سلسة وفورية وبأسعار معقولة عبر الحدود بالعملات المحلية في مختلف أنحاء أفريقيا.
وتماشيًا مع ولايته المتمثلة في الترويج لأفريقيا العالمية وبعد الاعتراف بالأفارقة في المهجر باعتبارهم المنطقة السادسة في أفريقيا، عزز البنك توسعه وحضوره في منطقة البحر الكاريبي من خلال الاحتفال التاريخي بوضع حجر الأساس لبدء بناء أول مركز تجاري أفريقي تابع لأفريكسيم بنك (AATC) خارج أفريقيا في بريدجتاون، بربادوس.
كما سيستضيف المركز التجاري الأفريقي في بربادوس مكتبه الإقليمي. مركز التجارة الأفريقي في بربادوس هو رمز أصيل للتجارة، يجسد طموح ومرونة وتأثير المدن التجارية الرائدة في أفريقيا ومنطقة الكاريبي. سيعمل كمركز حيوي للتجارة، ويعزز الروابط التجارية إقليميًا وعالميًا، ومن المتوقع أن يدعم التجارة داخل أفريقيا وخارجها، مع التركيز على دول الجنوب العالمي.
قال دينيس دنيا، نائب الرئيس التنفيذي الأول في أفريكسيم بنك قائلا: “لقد عكست نتائج مؤشر الربع الأول لعام 2025، التي كانت متماشية مع التوقعات، أداء ماليا قويا ومرنا، على الرغم من التحديات المستمرة التي تواجه الاقتصاد الكلي. بفضل النمو القوي في الأرباح، وتعزيز السيولة، وقوة الميزانية العمومية، تتمتع المجموعة بوضع راسخ يؤهلها لمواصلة لعب دور محوري في تعزيز طموحات أفريقيا ومنطقة الكاريبي في التحول الاقتصادي والتنمية المستدامة.
